近期，文登区市场监管局连续接到多起群众反映永倍达涉嫌传销和非法集资的问题，执法人员已对群众反映事项进行了核查。
一是了解情况
通过对多名反映事项的群众了解，群众均表示是亲人参加并不是本人参加。通过亲人介绍和网络搜索，称亲人所参加的永倍达的运营模式为：消费者投入一单2600元成为会员，在一年半或两年后会获得连本带息共计3900元的分红回报。鼓励会员推荐他人投资。该公司针对投资人共设有六个奖励，即分红奖24.5％、推荐奖3％、提成奖1％一31％、董事分红4.5％、辅导奖1％、境外奖1％。多投多返、多推荐多返利。反映事项的多名群众均表示参加的亲人不能配合执法人员的调查取证。　　
二是对文登永倍达的调查
执法人员通过对文登永倍达经营场所进行现场检查，经营场所未开门营业。通过对经营者进行询问了解，文登永倍达店铺2019年与天津永倍达电子商务有限公司签订《永倍达体验店代理合同书》，2022年已到期，目前主要为永倍达会员在平台购物后的产品暂存点。经营者称永倍达项目是单纯的网络商城，不要求群众投资。
三是群众反映事项的结论
依据《禁止传销条例》第七条“下列行为，属于传销行为：（一）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬（包括物质奖励和其他经济利益，下同），牟取非法利益的；（二）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入或者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的；（三）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的”和《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理组织领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》“以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销组织，其组织内部参与传销活动人员在三十人以上且层级在三级以上的，应当对组织者、领导者追究刑事责任”的规定，通过目前取得证据看，暂无证据证明永倍达在经营活动中存在三个以上层级和层级计酬的传销特征，因此目前无法认定永倍达是传销组织，文登区市场监管局对永倍达是否涉嫌传销还在进一步调查取证。
四是对群众反映事项的建议
中国银保监会等6部门《关于防范“消费返利”的风险提示》指出：一些第三方平台打着“创业”“创新”的旗号，以“购物返本”“消费等于赚钱”“你消费我还钱”为噱头，承诺高额甚至全额返还消费款、加盟费等，以此吸引消费者、商家投入资金。此类“消费返利”不同于正常商家返利促销活动，存在较大风险隐患：
一、高额返利难以实现。返利资金主要来源于商品溢价收入、会员和加盟商缴纳的费用，多数平台不存在与其承诺回报相匹配的正当实体经济和收益，资金运转和高额返利难以长期维系。
二、资金安全无法保障。一些平台通过线上、线下途径，以“预付消费”“充值”等方式吸收公众和商家资金，大量资金由平台控制，存在转移资金、卷款跑路的风险。
三、运营模式存在违法风险。一些平台虚构盈利前景、承诺高额回报，授意或默许会员、加盟商虚构商品交易，直接向平台缴纳一定比例费用，谋取高额返利，平台则通过此方式达到快速吸收公众资金的目的。部分平台还采用传销的手法，以所谓“动态收益”为诱饵，要求加入者缴纳入门费并“拉人头”发展人员加入，靠发展下线获取提成。平台及参与人员的上述行为具有非法集资、传销等违法行为的特征。
此类平台运作模式违背价值规律，一旦资金链断裂，参与者将面临严重损失。按照有关规定，参与非法集资不受法律保护，风险自担，责任自负；参与传销属违法行为，将依法承担相应责任。请广大公众和商家提高警惕，增强风险防范意识和识别能力，防止利益受损。同时，对掌握的违法犯罪线索，可积极向有关部门反映。